2025年7月16日，星期三

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广州女子轻信外币兑换骗局差点损失185万！

【案例】

近日，广州市公安局番禺区分局屏山派出所接到群众陈女士报警，称其遭遇以兑换外币为由实施的诈骗，导致被骗185万元。

据了解，陈女士经过朋友介绍，在网上认识了自称是“境外老板”的郑某。郑某以资金周转需要帮助为由，提出要将一笔美元兑换成人民币。在收到郑某转来的近40万美元到账之后，陈女士信以为真，按照对方的指引，分3笔将185万元的人民币通过手机银行转账至对方提供的账户中。本以为交易顺利完成的陈女士，经朋友提醒后，却惊奇地发现自己名下的美元账户可用余额竟然为零。陈女士这才如梦初醒，意识到自己被骗了，急忙来到派出所报警。

接警后，番禺警方立即启动快速联动响应机制，开展拦截挽损工作。经过3小时合成作战，番禺警方将被骗的185万元资金成功止付并全部追回。

事实上，陈女士遭遇的是最常见的外汇兑换诈骗手段。在外汇交易中，“到账”仅意味着资金到达银行账户，但实际“可用余额”并未真正增加。诈骗分子利用境外银行支票结算存在延时的规则，故意混淆“到账”与“入账”的概念，让受害者误以为资金已成功到账并可以使用，随后诱骗受害者转账。最后，诈骗分子会撤销境外的“假汇款”，从而完成诈骗。

【温馨提示】

湖南省委金融办提醒您，根据我国法律规定，私下兑换外币属于违法行为。大家在办理跨境资金业务或货币兑换时，一定要通过正规金融机构渠道操作，保障个人资金安全。此外，面对各类转账场景需提高警惕，尤其涉及境外银行交易时，要清楚“到账≠入账”“汇入≠存入”“账面余额≠可用余额”，务必仔细核实账户实际可用余额，避免因不法分子的花样手段遭受财产损失。

整理自：南方网

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