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千亿骗局终受审！“和合系”非法集资案一审开庭

【案例】

2025年11月19日至20日，上海市第二中级人民法院一审公开开庭审理“和合系”非法集资系列案。涉案的和合资产管理（上海）有限公司等三家企业，以及以林强为首的8名核心成员，因涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、洗钱等多项罪名，被提起公诉。这场波及无数家庭的骗局，暴露出的非法集资套路，值得每一位投资者高度警惕。

图片来源：上海二中院

“资本大佬”的迷魂阵：看似正规的诈骗陷阱

此案主犯林强曾顶着“金融精英”的光环，凭借十多年从业经历和名校背景，让不少投资者深信不疑。而他操控的“和合系”公司，更是通过多重伪装打造“靠谱”形象：

资质造假蒙骗大众：明知“和合系”公司未经国家金融监管机构批准，仍采取冒用和合资产管理（上海）有限公司原在中国证券投资基金业协会备案但已清算的资管产品，以及在全国多个省市金融资产交易机构挂牌备案等方式非法发行、销售理财产品，伪造“合规经营”假象。

虚假项目画饼圈钱：以虚构的“票据贴现投资”为幌子，编造看似稳健的投资业务，却从未有真实的底层资产支撑。所谓的理财产品，本质只是拆东墙补西墙的“空壳”。

高息诱饵精准勾连：承诺6%-10.5%的年化收益，这一远超银行理财和正规基金的回报率，成为吸引投资者入局的“致命诱惑”。为规避监管，他们还将私募理财产品拆分数期滚动发行，允许集资参与人拼单购买，硬生生把面向少数人的私募产品，变成了面向公众的“圈钱工具”。

千亿资金的“庞氏游戏”：300亿本金血本无归

从2019年1月到2023年8月的四年多时间里，“和合系”通过销售网点推广、召开产品推介会、口口相传等多种方式，向社会公众疯狂募资，总额高达1000余亿元。这些资金的流向，彻底暴露了其“庞氏骗局”的核心逻辑：绝大部分资金被用于兑付前期投资者的本息，形成“以新还旧”的恶性循环；少部分用于公司经营、对外投资及个人挥霍。

此外，被告人林强为掩饰、隐瞒其本人实施集资诈骗犯罪所得及其产生收益的来源和性质，指使他人通过境内转账、跨境转移资产等方式转移其控制“和合系”公司期间非法募集的资金，数额共计人民币8亿余元，进一步加剧了投资者的损失。截至案发，未兑付本金共计人民币300余亿元，无数家庭的养老钱、血汗钱付诸东流。

目前案件待法院择期宣判。

【温馨提示】

“和合系”骗局并非无迹可寻，湖南省委金融办提醒您，金融理财没有“捷径”，面对各类理财推介，投资前务必做好“五查”，筑牢风险防线：一是通过证监会、金融监管总局、国家企业信用信息公示系统等官网核实是否持牌机构；二是在中国证券业/基金业协会网站查询从业人员资格；三是聘请专业律师审查投资协议条款；四是实地考察所谓投资项目真实性；五是思考商业模式能否支撑承诺收益。若发现疑似非法集资线索，立即向公安机关举报，让非法集资骗局无处遁形。

整理自：上海二中院微信公众号

如需转载专栏内容，请注明来源：湖南省委金融办、快乐老人报

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