2025年2月12日，星期三

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银行职员出“内鬼”，持续19年非法集资9368.33万

【案例】

2024年6月24日-25日，国家金融监督管理总局新疆监管局陆续公布了5张罚单，涉及建行乌鲁木齐两家支行，均被罚款30万元，另有三名相关责任人也受到了相应处罚，其中一名叫古力巴哈尔·米吉提的业务员被终身禁止从事银行业工作，原因是“对建行新疆分行营业部辖属支行员工行为管理严重违反审慎经营规则的事项负有直接责任”。

古力巴哈尔·米吉提1969年出生于乌鲁木齐市，大专文化，曾在建行新疆分行营业部友好北路支行担任柜员。2000年3月-2019年1月初，古力巴哈尔·米吉提借银行从业人员身份便利，以投资建行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成68人实际损失2485.74万元。

一审判决认定，古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元；未退缴部分赃款继续予以追缴，发还各受害人。

【小贴士】

此案中，不法分子利用银行从业人员职务之便，以高额返利为诱饵，面向公众吸收资金，造成了严重的经济损失和社会影响。近年来，银行从业人员犯非法吸收公众存款罪的情况时有发生，大家在接触任何投资或存款产品时，一定要核实银行从业人员的身份和资质，选择官方认证、合法合规的金融渠道办理存款及其他相关业务，切勿盲目跟风或轻易相信任何个人私下推销的所谓“高收益理财产品”。一旦发现可疑情况，及时向当地银保监局或公安机关举报。

整理自国家金融监督管理总局新疆监管局、中国裁判文书网

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