2025年2月8日，星期六

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“熊猫银币”投资骗局：日返利5%诱惑下的金融陷阱

【案例】

“国字号金融项目”“正规银行发行”“银币有收藏价值”“项目即将上市”“每日返利投资款的5%”……

2019年9月至12月，张某与刘某共同策划开展“熊猫银币”投资项目。张某为该项目董事长，统筹负责“熊猫银币”项目，并收取投资资金；刘某为该项目运营总裁，负责拓展市场、招商宣传，并收取其团队投资者资金。

项目运营期间，张某、刘某通过策划招商会、组建微信群虚假宣传等方式，对所谓的“熊猫银币”项目进行包装，编造自身财力雄厚的虚假背景，虚构项目即将上市的“美好前景”，许以短期内可获取高额收益的“暴利愿景”。他们宣称投资无风险、回报高，并许以高额返利，承诺投资者缴纳投资款后，每日返利投资款的5%，投资30天复投，投资40天出局时，可获得翻倍收益，以此引诱人们将养老金等积蓄拿出来投资。

“熊猫银币”项目发展了省、市、县三级代理，通过向社会公众吸收投资款获取提成和级差，诱惑各级代理人向社会公众宣传投资“熊猫银币”返利高、无风险等虚假信息，对群众进行诈骗。在无真实投资的情况下，张某、刘某将后收取的投资款用于前期的投资返利，以此维持所谓项目的流转。资金骗到手后，被告人又以出现风险不能回收投资款为由，拒绝将钱款归还参与人，造成钱财损失。截至案发，张某和刘某共计骗取投资款235.982万元。

【小贴士】

“熊猫银币”是中国人民银行发行，由中国金币总公司总经销的非流通法定货币。任何机构和个人不得以此为幌子，宣传高收益，向社会公众非法吸收资金。

然而在本案中，这种珍贵的纪念币被不法分子利用，成为了他们进行非法集资的伪装和工具。这类以实物为依托的非法集资手段，因其高度的隐蔽性和欺骗性，往往让部分投资者误以为是稳赚不赔的“合法投资”机会，从而在不知不觉中落入陷阱，蒙受重大经济损失。此案例深刻提醒所有投资者，在选择投资理财途径时，必须严格遵循正规合法渠道，面对那些声称无风险且回报异常高的投资项目，应保持高度警觉，以免落入集资陷阱。

整理自：天津经侦

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