2025年10月11日，星期六

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鑫慷嘉“崩盘”，警惕虚拟货币

【案例】

近段时间以来，稳定币热度几度攀升，与此同时，各类以“区块链”“数字资产”等旗号的非法金融活动也借机滋生。虚拟货币虽已发展17年，但对于大部分投资者而言，仍是一个相当陌生的领域，不法分子正是借助这一信息差，用各类虚拟货币术语层层包装其金融骗局，令人难辨真伪。

2025年6月25日，“DGCX鑫慷嘉”平台提现通道出现异常。该平台借助稳定币出入金，盗用交易所名义，虚构石油投资，发展上下线，今年来已被多地公安机关发文提醒涉嫌欺诈。

2025年1月，林强通过朋友介绍了解到鑫慷嘉，对于这个平台，林强并没有深入研究，只看到宣传单中的原油T+0投资、衍生品交易等金融术语。朋友告诉他，50天就可以回本。于是林强投入了7500元本金，购买了约1000枚USDT，每天在交易平台跟两场单，能实现约130元的收入。按此计算，日利率可达1.7%。

鑫慷嘉将利润来源虚假包装为原油投资收入，声称通过大数据超短线操作，集中所有投资者资金拉动杠杆，带领投资者同一时间操作以提高涨跌概率，实现每天稳定赚钱，并以此为由称唯有不断增加投资者和资金量才能保障未来稳定盈利，进而合理化拉新行为。为刺激拉新，鑫慷嘉设立了明确的晋升标准与薪酬体系，实现3个直推可成“班长”，团队近2万人且直推50人可成最高长官“司令员”，项目还分为不拉人头的静态投资和拉人头（拉得越多，级别越高）的动态投资，在崩盘前夕，又推出“富豪养成计划”，通过增加“永久额外交易信号”刺激大力拉新。

鑫慷嘉还通过所谓的保底年薪来吸引投资者。“排长”“连长”“营长”“团长”“旅长”“师长”“军长”“司令员”的一年保底薪酬均以USDT进行计算，其中团长可达到25200USDT，按照1USDT1=1美元，1美元=7.2元人民币，进行换算，约为18万元人民币，最高级别的司令员可达到432000USDT，即超过了300万元人民币。

鑫慷嘉平台现在余额无法提现，平台“黄先生”称，需按要求充值账户金额的10%补税，且充值后三个月内底仓锁定，仅利润可提现，手续费高达50%；今年以来，多地执法部门已提醒该平台风险，指出其以“虚拟货币投资”等诱骗资金，疑似设虚拟交易场所，交易行情和走势可后台操控，存在欺诈性。

【温馨提示】

虚拟币平台采用的“集中控币、分配充值地址”的方式在资金盘项目中并不罕见。用户不掌握私钥，无法验证资产是否真的存在，有可能是“账号余额系统”，与中心化数据库无异；又或者平台可以任意修改用户账户金额（模拟收益、假交易），资金完全在“黑盒”中运作。一旦用户将资产充值至平台提供的地址，而该地址私钥由他人掌控，即失去了对资金的所有权。这类平台一旦跑路，用户往往毫无还手之力，而这也是众多资金盘得以肆意伪造收益、任意冻结账户的根源。

湖南省委金融办提醒您，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，看似“高收益”，实则伴随法律与经济的双重风险。投资者应增强法律意识，远离此类投资活动，避免遭受损失。

整理自：《每日经济新闻》

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