时隔五年，曾在天津轰动一时的铁成公司非法集资案近日一审宣判：主犯马团结犯集资诈骗罪，判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。判决书显示，主犯马团结通过天津铁成公司、天盛金隆天津分公司、河南铁成公司集资诈骗数额高达5.3亿元。

2013年5月，“80后”的马团结投资设立天津铁成资产管理有限公司（简称天津铁成公司）。2013年8月，在马团结授意下，被告人梁超成为该公司法定代表人，并在天津市南开区环球置地租赁场地经营。被告人梁超及其他被告人由某、刘某、宋某等人通过天津铁成公司业务员以P2P点对点投资为名对外宣传吸收资金，许诺高额回报，通过与投资人签订《个人出借咨询与服务协议》，并以出具虚假《债权转让及受让协议》的方式，大肆进行非法吸收公众存款业务，在未建立公司账目的情况下，指示投资人将款项划入被告人梁超名下银行卡或梁超指定的账户中，被告人梁超将所得部分款项依照被告人马团结指示打入马团结个人账户，其余款项以收益的名义返还投资人并支付公司运营费用。2015年4、5月间，天津铁成公司无法兑付承诺给投资人的收益，部分投资人报案。经查，马团结还通过天盛金隆天津分公司、河南铁成公司进行非法集资。

判决书显示，天津铁成公司的营销模式为：业务员在路边散发公司宣传彩页，或以随机向老百姓打电话的方式拉客；想投资的客户约到公司，业务员详细介绍宣传页上的内容；公司再与投资人签订投资协议、债权转让及受让协议。

近年来，各地出现了不少以投资理财咨询为名从事各类金融业务活动的第三方理财公司，风险事件频发。投资者碰到以下情况要警惕：1.超范围经营，公司没有从事金融业务活动资格；2.号称无风险，许诺高收益率等；3.以个人账户收取资金，现场或即时交付本金及给予部分提成、分红、利息；4.在街头、超市等人群流动、聚集场所摆摊设点，发放“理财产品”广告，尤其以老年人为主要招揽对象；5.在宣传单上印制中央领导同志照片、所谓的领导讲话、重要会议文件内容，用以证明所推销的投资、理财项目受国家支持；6.怂恿群众将个人房产进行抵押，获取银行贷款后投资所谓“项目”或“理财产品”；7.招揽群众参加在宾馆、饭店、写字楼举行的“投资”推介会；8.通过群发短信、电话等通讯方式推销“投资项目”“理财产品”。（整理/曹虹）

来源：快乐老人报

作者：曹虹

编辑：黄靖康